A Polícia Federal está prestes a encerrar, em meados de agosto, o inquérito que apura as fraudes bilionárias do Banco Master. O banqueiro Daniel Vorcaro, atualmente preso, será indiciado por crimes relacionados a operações financeiras fraudulentas que tinham como objetivo evitar a liquidação da instituição e viabilizar sua venda ao Banco de Brasília (BRB). As investigações também apontam para a participação de políticos que teriam atuado em defesa do banco, entre eles o senador Ciro Nogueira, acusado de propor mudanças no Fundo Garantidor de Crédito (FGC) que poderiam beneficiar Vorcaro.
O esquema envolveu a venda de carteiras de crédito falsas ao BRB, no valor de R$ 12 bilhões, além da emissão de Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com taxas irreais para atrair investidores. No momento da liquidação, o banco possuía apenas R$ 4 milhões em caixa, frente a compromissos superiores a R$ 100 milhões. O rombo ao FGC foi calculado em cerca de R$ 50 bilhões.
Relatórios da Operação Compliance Zero revelaram que o Banco Master utilizava uma rede de empresas de fachada e fundos de investimento para inflar artificialmente seu patrimônio. O modelo permitia captar recursos no mercado enquanto mascarava a real situação financeira da instituição. A PF considera que o caso representa um risco sistêmico para o sistema financeiro nacional, com impacto estimado em R$ 41 bilhões.
Além das fraudes, há suspeitas de contratação de influenciadores e jornalistas para atacar o Banco Central e opositores de Vorcaro, além de indícios de pagamento de propina a dirigentes do BRB. O Banco Central, apesar das pressões políticas, rejeitou a venda do Master e determinou sua liquidação extrajudicial.
O inquérito também apura aplicações irregulares de fundos de previdência municipais em investimentos ligados ao Banco Master, como o caso de Santo Antônio de Posse (SP), onde R$ 13 milhões foram aplicados de forma considerada temerária.
Com o avanço das investigações, a expectativa é de que novos indiciamentos sejam anunciados, ampliando o alcance do caso que já é considerado um dos maiores escândalos financeiros da última década no Brasil.